時(shí)間：2020-10-27 15:43:30 瀏覽：次 來(lái)自：
近期不少新老開(kāi)戶跟創(chuàng)百匯反饋：新加坡銀行開(kāi)戶不好開(kāi)或?qū)徍寺疤峤坏馁Y料越來(lái)越多等問(wèn)題，創(chuàng)百匯結(jié)合當(dāng)前國(guó)際形勢(shì)和行業(yè)動(dòng)態(tài)整理出新加坡銀行開(kāi)戶愈發(fā)困難的原因，以供參考。
背景：要說(shuō)新加坡就繞不開(kāi)香港。香港是大陸企業(yè)設(shè)立公司的第一站也是注冊(cè)最多的地區(qū)，香港也是承接各種業(yè)務(wù)最多的，銀行開(kāi)戶作為企業(yè)開(kāi)展業(yè)務(wù)的第一步。
由于這幾年全球打擊洗錢和逃稅，且美國(guó)又阻止企業(yè)與一些敏感國(guó)家的交易，這樣直接導(dǎo)致開(kāi)戶的審核難度加大，加之某些企業(yè)的確存在逃稅和洗錢，這樣銀行對(duì)開(kāi)戶的客戶要“挑肥揀瘦”，再加上香港事件和全球正在“斗爭(zhēng)”的新冠疫情等等因素，有部分客戶把設(shè)立公司和開(kāi)戶運(yùn)作轉(zhuǎn)移到了新加坡。
新加坡銀行林立，本地著名的三大行：華僑銀行、大華銀行、星展銀行，加之匯豐、渣打、瑞銀、中國(guó)銀行、工商銀行等等，可以說(shuō)基本想要開(kāi)的銀行在新加坡都有。去年在新加坡開(kāi)戶的企業(yè)猛然暴漲（中國(guó)人做董事或股東而設(shè)立的新加坡公司），當(dāng)時(shí)開(kāi)戶基本都可以開(kāi)，然后今年疫情后，新加坡也越來(lái)越嚴(yán)了。
二.新加坡銀行開(kāi)戶愈發(fā)困難原因
1.開(kāi)戶企業(yè)太多，有些企業(yè)的確存在資金轉(zhuǎn)移或洗錢行為，這樣導(dǎo)致新加坡MAS對(duì)新加坡各大銀行之客戶的背景進(jìn)行進(jìn)一步調(diào)查；
2.新加坡MAS要求各大銀行嚴(yán)格把控開(kāi)戶客戶的資質(zhì)及相關(guān)符合新加坡法律的要求；
3.純粹在新加坡設(shè)立公司而無(wú)關(guān)聯(lián)公司的客戶，基本開(kāi)不了帳戶；
4.客戶與之關(guān)聯(lián)公司的相關(guān)股東或董事有問(wèn)題的也開(kāi)不了；
5.與敏感交易客戶或國(guó)家發(fā)生業(yè)務(wù)往來(lái)也開(kāi)不了戶；
6.與新加坡或東南亞無(wú)業(yè)務(wù)往來(lái)的，比較難開(kāi)，因?yàn)槟愕哪康牟患儭?br />
7.委托不專業(yè)或不靠譜的中介導(dǎo)致與銀行遞交資料時(shí)的失誤而導(dǎo)致被拒；
三.各大銀行開(kāi)戶情況：
1.新加坡星展銀行DBS
從今年2月起至今，基本不給開(kāi)戶，除非營(yíng)業(yè)額在2000萬(wàn)美元及公司存在3年以上，有機(jī)會(huì)開(kāi)戶；
2.新加坡大華銀行UOB
目前還可以開(kāi)，條件要求比較多，具體可以咨詢我司專業(yè)顧問(wèn)；
3.新加坡華僑銀行OCBC
目前可以開(kāi)，難度更大；
4.新加坡花旗銀行
要求條件高；
5.新加坡瑞銀私人銀行
要求條件高；
6.中國(guó)銀行新加坡分行/工商銀行
可以開(kāi)戶，但客戶介意中資銀行，你懂的；
7.其它銀行
一般是些小眾銀行，基本還是可以開(kāi)，但條件也是較高。
四.創(chuàng)百匯開(kāi)戶優(yōu)勢(shì)：
1.新加坡本土有長(zhǎng)期合作的銀行及會(huì)計(jì)師事務(wù)所，及時(shí)了解最新銀行動(dòng)態(tài)，大大提高開(kāi)戶成功率；
2.熟悉各大銀行的開(kāi)戶政策，及時(shí)對(duì)接客戶所開(kāi)戶的銀行；
3.新加坡、香港、BVI、開(kāi)曼及島國(guó)公司，均可以開(kāi)戶；
4.客戶在世界的任何地方均可以與銀行視頻開(kāi)戶，省時(shí)省力，快捷方便。
以上為創(chuàng)百匯整理的新加坡銀行開(kāi)戶愈發(fā)困難原因，更多關(guān)于銀行開(kāi)戶信息可咨詢專員。
