CRS實施下香港公司如何開立與保存匯豐銀行帳戶

一、香港匯豐銀行賬戶要求提高緣由：
由于不少非香港居民客戶在開戶后存入款項，短時間之內又迅速提走，銀行擔心此類戶口的非正常資金出入，為防涉及“洗黑錢”，銀行正在進行越來越嚴格的盡職審查，同時許多客戶只是開戶用于繳付保費，銀行也說盈利機構，沒任何利潤業績不說同時還擔有風險,所以各大銀行逐步收緊了開戶政策。
從2016年起，匯豐銀行中心企業中心業務將要轉型，從之前能說明手上有業務就能開戶，轉向成為只能為較大規模的離岸公司服務。銀行的反映，不活躍賬戶驗證擠占銀行資源，造成大量客戶投訴銀行服務不周，所以要進行一次大的調整.

一、香港匯豐銀行開戶標準提高：
根據匯豐目前的政策，一般只有符合如下標準的客戶才有機會開戶：
1、香港公司正常做貿易的,且能提供相應的購銷合同,海關提單或其它相關業證明文件;
2、在國內有關聯的公司或是工廠（國內公司財務報表，開具出去的發票單據,銀行對公賬單等）；
3、專業人士透露，短期內，匯豐的這個政策不會改變，并且整個銀行業也都會按照這個趨勢去調整。

香港恒生銀行最新開戶政策如下：
恒生銀行商業賬戶將于2016年7月1日起調整服務費用,所有海外公司(包括英國公司注冊) 注冊的查冊費一律調整至港幣10000.香港公司的查冊是港幣150元.但所有公司注冊的開戶行政費為港幣1200元.其他費用暫時不變.可能也會購買保險,客戶可自愿申請.其它開戶要求可參照匯豐.

二、已經持有香港匯豐銀行賬戶或恒生并且能正常使用的客戶請務必留意：
1、不要給其他人代收款，堅決杜絕和地下錢莊資金往來，避免接收受制裁國家的款項一定要明確款項來源；
2、公司貿易盡量采取公對公，盡量不要頻繁公對私轉帳,最好使用一部分L/C(信用證)以確認您的貿易身份；
3、不要同一時間段內大額資金整存，整取；
4、保持賬戶有一定的存款，不能欠費，目前管理費已增至200HKD一個月，日均余額高于5W港幣免管理費，主動轉款至匯豐港幣儲蓄，便于銀行扣除手續費；
5、經常運作，超過3個月不活動的賬戶將會被關閉；
6、請確保預留給銀行的通訊地址、手機號碼、常用郵箱有效，如果收到銀行的調查表格，比如合規調查表格,須要正確對待填寫.

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